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换一种方式赚钱

2021-12-28 08:18:02 作者:图说新视角 浏览次数:45 字号: T T T

1.新要求新变化

根据投顾新规,只有持牌的投顾机构才能继续做基金投顾组合。

为了能继续为大家提供基金组合服务,实现省心赚钱,新规发布后,我一直在找口碑好、信得过的投顾机构来托付基金组合投资策略。经过审慎考虑,最终选择了跟盈米合作,将策略托付给盈米的专业团队,让盈米来帮助我们后续做管理。

这次的升级不仅能够帮助基金组合策略按照合规的方式完成改造,而且专业投顾有更加专业的投研支持,可以带来更好的管理。比如盈米有专门的基金研究院和投资部提供专业的投研支持,服务会更周到。

同时,成功升级成为投顾策略之后,大家喜欢的自动跟车、自动调仓的功能也会同步上线,跟投更省心。

现在我们的“年年红债券”基金策略已经升级成功了,大家可以继续通过且慢平台签约投顾并跟投,后续的发车通知跟自动跟投服务都会通过且慢平台发出。

我个人会持续跟投这个组合,并且跟盈米保持深度的沟通,每期发车都会跟大家解读发车计划。

也有不太熟悉上述基金组合的网友,这里做一下相应基金组合的设计和运作回顾。

2.谁最能赚?

有不少网友问,基金、可转债和股票,哪一种最赚钱?

其实,它们都是投资工具,善用都非常能赚钱。

我们可以从过往的指数情况,看一下各类投资品的特点。截至2021年12月24日:

混合型基金指数2004年1月1日至今上涨9.18倍,复合年化收益率为13.76%,最大年度跌幅为2008年的46.03%。

中证转债指数2003年1月1日至今上涨3.35倍,复合年化收益率为8.05%,最大年度跌幅为2008年的32.35%。

万得全A指数2004年1月1日至今上涨5.3倍,复合年化收益率为10.77%,最大年度跌幅为2008年的62.92%。

从以上代表三类产品整体表现的数据看,上述三者都能赚钱,其中:

中长期基金最能赚,风险适中;

可转债相对偏稳,收益也偏低;

股票则是赚钱能力适中,风险最大。

但是具体到不同年份,不同的操作策略,会有一些差异。

基金最能赚,是因为机构投资的整体水平高于股票投资者;

转债最稳是因为有债底保护,收益偏低是因为普遍存在转股溢价率。

股票看着机会多,其实坑更多,包括道德风险、政策风险、周期风险、管理人风险……导致很多人承担了高风险,却拿到了偏低的收益,赚了热闹,亏了本金,并不友好。

对普通投资者而言,最适合的方式是基金+可转债,这也是基少日常最为关心的领域。

3.基金+可转债=?

基金和可转债作为两种投资工具,都有一定的专业性,其中可转债条款多、专业性更强。

可以看到,炒作可转债,可能一天亏掉百分之十几甚至几十,遇到强制赎回忘了卖掉或转股,可能丰厚的盈利转眼变成一点点收益。

相对而言,有专业团队掌舵的基金风险更小,投资更省心。

如果投资可转债基金,效果会怎样呢?

市场中,最早的一只可转债基金,成立于2004年5月11日,截至2021年12月24日,累计上涨了11.43倍,复合年化收益率为15.49%,期间最大回撤是31.13%。

可以看出,当可转债遇到基金,可以在最大回撤30%左右的基础上,实现中长期年化15%左右的收益。

整体收益比普通的纯债基金高很多,甚至能赶上很多偏股型和股票型基金,风险适中。

但是,能不能赚钱不少,风险控制更好呢?

4.年年红债券

基少对上述问题进行思考,并拆解了可转债基金风险大的原因,主要是:

可转债周期明显,可能在某个阶段大跌;

可转债基金有最低仓位限制,不能很好回避市场风险。

为了享受可转债下有保底上不封顶的特殊福利,以及基金的专业管理,同时进一步改善投资体验。

基少研发了“年年赚债券”基金组合投资策略,大概的思路是:在可转债机会大时多买,在风险大时少买或不买。

同时限定可转债基金最大配置80%,最少可不配置;纯债基金最少配置20%,最高可配置100%

通过上述策略,希望组合年年赚钱,最大回撤控制在7%以内,年化收益率达到13%左右。

组合实盘于2018年9月份运行,截至2021年12月24日,历经四个年度,组合做到了每个年度赚钱,复合年化收益率在14%以上,同时最大回撤控制在7%以内,经受住了熊市、震荡市等多重考验。

换一种方式赚钱

目前根据监管要求,基金组合需要进行升级改造,调整为投顾策略,同时名字改成更为合规的“年年红债券”,管理人调整为盈米基金。

目前,“年年红债券”组合的可转债基金持仓大约为50%,纯债基金仓位大约为50%,处于攻守兼备的状态。

5.未来会怎样?

盈米基金是投顾持牌机构,具有多年的基金组合管理经验,可以在满足监管要求的基础上,做好组合的管理。

基少这次也将组合的策略一并移交盈米基金,同时会持续投资“年年红债券”组合,对于遇到的问题及时进行沟通和提醒,确保组合能按照原先设计的思路,继续帮助大家赚钱。

升级后的组合另一个好处是,可以实施日常定投和自动调仓,帮助大家节省跟投的精力。为保证服务和投研质量,组合也会收一点服务费用,初步了解是0.25%/年,具体以平台通知为准。

总结下:升级后的“年年红债券”,会保持原有投资风格,定位在较低回撤的基础上,分享可转债下有保底上不封顶的投资福利,获得更好的投资体验,同时支持定投和自动调仓。

大家只需签约一份投顾协议,即可享受专业的投资陪伴服务,致富路上不再孤单!

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