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“智能组合”工具有多好用?硬核案例来了!

2021-06-03 07:12:51 作者:青史一卷 浏览次数:2 字号: T T T

智策平台的最新功能“智能组合”全新上线,许多小伙伴尝新体验后,或许还有疑惑:实际效果究竟如何?智能算法究竟可以信赖吗?

小智选取了三个案例进行对比:

A.中风险客户自动生成的基金组合

B.高风险客户自动生成的基金组合

C.某券商为高风险客户添加自定义基金池后生成的基金组合。

A和B完全使用智策平台智能算法推荐的优选基金池。来看看吧:

第一步:选择风险档。下图中是A.中风险客户的选择,系统给出的对应的大类资产配比,股票占45%,固定收益占比5%,贵金属占比5%。按蓝色调整键,这个比例允许进行微调。B和C客户相应选择高风险档,则股票这一大类资产占比提高至85%。

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第二步:从基金池选择基金。A和B客户都从智策的智能优选股票池中选取,因此看到的股票池界面相同。下图为C.某券商添加自定义基金池的客户。该客户点击“上传基金池”按钮,即可见下图的弹出框。完成操作后,基金池基金数量随之增加。该步骤支持添加持营和新基金。当缺少贵金属类基金时,系统也会提示是否用股票资产替换。

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第三步:生成基金组合。来看看三名客户生成的基金组合中有哪些基金:

A.中风险客户自动生成的基金组合

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B.高风险客户自动生成的基金组合

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C.某券商为高风险客户添加自定义基金池后生成的基金组合

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第四步:对基金组合进行底层资产穿透式分析展示,再来对比一下三名客户的三个基金组合表现如何:

A.中风险客户自动生成的基金组合:可以看到,该中风险客户的基金组合收益明显好于对比指标:50%沪深300+50%中证全债,风险分散度较好,回撤小于前述对比指标。

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B.高风险客户自动生成的基金组合:分析显示B客户的基金组合收益也明显好于对比指标:90%沪深3000%中证全债,回撤也明显小于对比指标。底仓大类资产配置比例符合预设,行业分散度充分。

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C.某券商为高风险客户添加自定义基金池后生成的基金组合:分析结果显示,该组合总体分散度依然较好,收益依然明显好于对比指标:90%沪深3000%中证全债,但组合总体回撤部分略高于对比指标。

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上述三个案例,实际展示了客户选择不同风险偏好时,智策平台量化智能算法和投顾修改基金池两种情况下得到的基金组合,及其相应的分析结果。在智能程度和灵活程度上,智策平台的“智能组合”功能都做到了最大程度的融合与平衡,为基金投顾与投资者之间的沟通架起了最高效的桥梁。

智君科技的投研团队来自于美国道富银行、德银资管、美国高盛集团等国际顶级金融机构的金融工程部门。智君科技为国内金融机构提供融合欧美资管的最新模型算法和中国金融市场数据的新一代多因子资管系统,是包含股票、债券、私募基金、公募基金等证券产品在内投资决策、绩效归因、风险管理、估值定价、投资组合构建与优化的综合解决方案。

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