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光大理财闪到“腰” 频换权益投资经理、业绩表现不佳

2021-06-03 18:40:45 作者:酷酷科技 浏览次数:59 字号: T T T

原标题:光大理财闪到“腰”啦!频换权益投资经理、业绩表现不佳,银行权益理财未来将对标公募基金?

来源:行长要览

“最近的银行理财生意也并不是那么好做了……”

买基金,跌。买股票,跌。买房子,跌。随着市场行情的变化,银行理财再度成为人们重点选择的投资渠道。然而,最近的银行理财生意也并不是那么好做了……

据上海证券报报道,光大理财产品的“红、橙、金、碧、青、蓝、紫”七类产品中的“阳光红”的三大权益产品中,“阳光红卫生安全主题精选”净值型理财产品和“阳光红ESG行业精选”这两大产品在短短一年时间内,已经更换了投资经理。而投资经理更换极大可能是因为产品收益落后于业绩基准,且最新一季度业绩上述两产品净值回报均为负值。

具体来看,“阳光红卫生安全主题精选”净值型理财产品去年5月完成募集,存续期间净值为负值,而同期业绩基准为13%。从去年年报看,仅仅取得4.32%的回报,另一边业绩基准则大涨24%。在此背景下,去年12月,该产品投资经理由翟志金变更为方伟宁。

与此同时,阳光红ESG行业精选也发布公告,投资经理由吴云峰变更为方伟宁。该产品存续期内净值增长1.86%,今年一季度亏损6.78%。

近日,银行业理财登记托管中心发布了2021年一季度银行理财市场报告。根据报告显示,截至3月底,银行理财的规模为25.03万亿元,同比增长7%。

截至一季度末,净值型理财产品的规模为18.28万亿元,占了银行理财总规模的73.03%,比去年同期上升了23.88%。

毫无疑问,净值型已经成为规模最大的银行理财类型。尽管如此,在我国银行市场 ,权益类理财产品亟待“开疆扩土”。

光大银行发布此前的《中国资产管理市场2020》报告指出,截至2020年末,理财子公司权益类资产占比仅为2.31%,超过八成的国有及城商行系理财子公司股票投资以委外合作为主,股票池暂未建仓的理财子公司数量占比超过七成。根据中国理财网目前存续的权益类理财产品仅有10只左右。

究其原因,一方面,当下银行理财子公司的主要客户仍是母行的理财客户,这些客户有着较低的风险偏好,因此对权益类理财产品的接受程度不高,导致了银行理财子公司发布权益类理财产品的规模并不大。

另一方面是,银行理财子公司具备更多的是“固收基因”,而“权益基因”可能相对薄弱,薪资制度、人才梯队等相较老牌的公私募等都并不完善。

要知道,光大银行本身就是银行布局权益类产品的领军者,如今在擅长领域“闪了腰”,这个市场对于其他银行而言无疑挑战更深。

光大理财副总经理郦明认为,从未来大银行理财系来看,理财公司都会向全能性公司迈进,权益类是一个不可或缺、极其重要的品种,未来会对标公募基金。策略上,一是银行从中长期考虑,依靠团队的力量,对某一些领域重点研究。二是选择FOF,发挥理财公司的专长和优势,中立地选择更优质的合作伙伴,推出组合型的包括不同风险维度的产品。三是更细分客群,针对养老和教育产品客群,选取中长期看好的行业做权益投资,从大类资产配置的角度去获取权益市场中长期回报。

部分来源于金融界

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