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资产规模过万亿 即将上市的上海农商行2020年报成色如何?

2021-04-30 16:03:43 作者:一品财经 浏览次数:54 字号: T T T

原标题:资产规模过万亿,即将上市的上海农商行2020年报成色如何?

4月30日,上海农商行在官网公开了其2020年年报。作为可能是上市前发布的最后一份年度成绩单,这份年报颇受关注。

年报数据显示,截至2020年末,上海农商银行资产总额10,569.77亿元,较上年末增长13.66%;其中贷款总额5,306.73亿元,较上年末增长13.67%,增幅高于存款增幅;吸收存款总额7,636.17亿元,较上年末增长10.29%。

该行董事长徐力在年报致辞中称,总资产首次突破万亿,年均复合增长率达到15.15%。

目前国内资产规模过万亿的农商行一共三家,其一是已经登陆A股的重庆农商行,据其最新发布的2021一季报,资产规模已经接近1.2万亿;其二是北京农商行,目前尚未公开2020年报,但根据其去年三季报已经资产过万亿;再者就是新近突破万亿大关的上海农商行。

2020年11月26日,上海农商行IPO首发申请顺利过会,料想年中或下半年即将上市,将成为A股第9家农商行。

年报显示,该行年内实现营业收入220.40亿元,实现归属于母公司股东的净利润81.61亿元,较上年同期下降7.74%。同时,该行披露,努力控制经营成本,降低业务及管理费,成本收入比下降1.51个百分点至28.86%。

截至2020年末,上海农商银行不良贷款率0.99 %,不良率较2019年的0.9%略有上升,但仍在同业中属于较低水平。贷款拨备覆盖率419.17%,在同业中已经非常优秀,贷款拨备率4.14%,均高于监管分层监测预警目标值;流动性比例60.34%,流动性覆盖率265.58%,净稳定资金比例134.06%,均高于监管要求。

资本缓冲方面,上海农商银行同样保持充足水平,年末集团资本充足率14.40%,一级资本充足率11.70%,核心一级资本充足率11.67%,持续高于中国银保监会规定的资本要求,资本充足水平持续良好,保持较强风险抵补能力。

上海农商行的主打特色之一是三农金融。年内,该行成功发放生猪活体抵押贷款,发放上海市首笔开心农场“点状供地”项目贷款,发放上海市首笔优质地产农产品“品牌贷”。截至2020年末,母公司监管口径涉农贷款余额609.32亿元,较上年末净增99.36亿元,连续多年位居全市同业前列;发放政策性农业担保贷款6亿元,位居上海市银行同业第一。

2020年,在零售业务上,该行进展较快,多项数据两位数增长。截至2020年末,该行个人存款余额为3,456.33亿元,较年初增长10.26%,零售贷款规模1,494.91亿元,较年初增长22.80%;个人客户1,619万户 ,较上年末增长15.73%;管理个人客户金融资产总额5,281.83亿元,比上年末增长15.00%;面向上海全市独家发行的工会会员服务卡发卡量达到518.98万张,覆盖了上海主要大中型企业及事业单位职工;敬老卡发卡量102.35万张,新版社保卡申领量213.21万张,均位列本地市场前列。

该行年末理财产品总规模 1,414.98亿元,较年初增长8.64%,其中净值型产品总规模 1,232.90 亿元,占非保本理财规模比例超90%,较年初增长132.81%。

控股的村镇银行方面,截至2020年末,上海农商银行控股的35家村镇银行实现净利润2.86亿元 ,资产总额300.53亿元,净资产总额32亿元,存款余额252.61亿元,贷款余额158.05亿元,其中农户和小微贷款占比达到85.94%。

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