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买基金只看排名会怎样?

2021-04-27 21:56:10 作者:旧梦失词 浏览次数:90 字号: T T T

来源:老罗话指数投资

据中国证券投资基金业协会的数据显示,截至2021年2月,全市场公募基金数量已达8202只。

对普通基民而言,平常并不会花太多时间和精力做研究,大家是怎么挑基金的呢?

小编曾听身边的朋友说过,他刚刚接触基金投资时,打开投资理财APP,迎面而来的排行榜和畅销榜看得人眼花缭乱,亮眼的排名数据非常吸睛。

于是他没有多想就买入,结果没多久市场风格发生变化,首战成绩不尽如人意。

这个小故事告诉我们,买基金只看业绩排名,真的不可行!

买基金只看排名会怎样?

数据来源:Wind,基金过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

可以看到,过去表现突出的基金未必能延续其业绩,在统计数据的过程中,小编甚至看到有多只基金在次年排名处于90%之后。

由此看来,只看排名买基金的胜率并不高,难以构成未来收益的保证。

买基金只看排名会怎样?

也许会有老基民表示,那是因为没好好使用著名的“4433选基法”,即:

“4433选基法”

最近1年收益率排名在同类型基金的前四分之一;

最近2年、3年、5年及今年以来收益率排名均在同类型基金的前四分之一;

最近6个月收益率排名在同类型基金的前三分之一;

最近3个月收益率排名在同类型基金的前三分之一。

但用这个方法也有比较明显的弊端:

可能会选出仅近一年业绩优秀的基金。如果某只基金近一年的业绩远远优于其他基金,那很可能近一年、两年、三年甚至五年的排名都会“被平均”。

可能会选出不符合自己风险偏好的基金。据该方法选出的基金,种类包括股票型、混合型、债券型等多种基金。如果投资者不加选择随意购买,在配置上可能会有失平衡。

筛选方法过于生硬,可能错过优质好基。即使某只基金的长期业绩表现优异,但可能由于市场风格轮动,近3个月排名不在前1/3,于是就被“拒之门外”了。

俗语说,尽信书,不如无书。

排名是一个很好的客观指标,可以帮助我们快速评估基金的历史业绩,在观察排名时,我们需要牢记以下两点:

1、避免根据短期排名“炒”基。

A股风格切换和板块轮动频繁,仅凭短期排名难以评估该产品是否具备绩优基金的潜质。再者,当我们看到短期亮眼的排名时再入手,很可能会买在行情后半段。

2、排名只代表基金的历史业绩,切忌只看排名选基金。

不了解历史则难以把握未来,但排名仅仅是我们选基时参考的其中一个因素,在此基础上,我们还需要结合市场情况、基金公司、基金经理、基金规模、投资目标、产品回撤等多项因素综合考虑。

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