您当前的位置:首页 > 财经 > 投资理财 > 消费金融公司迎监管评级办法:监管密切关注....
投稿

消费金融公司迎监管评级办法:监管密切关注4级公司

2021-01-13 16:19:11 作者:月里嫦娥 浏览次数:37 字号: T T T

原标题:消费金融公司迎监管评级办法:监管密切关注4级公司 对5级公司实施救助计划或市场退出

上证报中国证券网讯银保监会日前印发《消费金融公司监管评级办法》,以全面评估消费金融公司的经营管理与风险状况,合理配置监管资源,有效实施分类监管,促进消费金融公司持续、健康、规范发展。办法自印发之日起施行。

根据办法,消费金融公司监管评级要素包括五方面内容,各评级要素的标准权重分配如下:公司治理与内控,资本管理,风险管理,专业服务质量,信息科技管理。

办法对各评级指标设定分值及若干评价要点。评级指标得分由监管人员按照评分标准和评分原则评估后,结合专业判断确定。评级要素得分为各评级指标得分加总。每一项评级要素满分均为100分。评级得分由各评级要素得分按照要素权重加权汇总后获得。根据分级标准,以评级得分确定消费金融公司的监管评级等级和档次。

办法显示,消费金融公司监管评级得分满分为100分,根据具体评级得分,分为1级、2级、3级、4级和5级,数值越大表示机构风险或问题越大,需要监管关注的程度越高。

监管评级得分在90分以上为1级;70分至90分为2级,其中:80分至90分为2A级,70分至80分为2B级;50分至70分为3级,其中:60分至70分为3A级,50分至60分为3B级;50分以下为4级;无法正常经营的直接评为5级。

“对于发生重大案件、存在严重财务造假、被给予重大行政处罚或监管强制措施的,应区别情形确定是否采取评级下调措施,且监管评级结果应不高于3级。监管机构认定消费金融公司存在其他重大风险问题、足以影响监管评级结果的,可视情节轻重决定下调措施。”办法明确。

办法称,消费金融公司的监管评级结果应当作为监管机构衡量公司经营状况、风险管理能力和风险程度,以及在此基础上制定监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据,还应作为消费金融公司市场准入事项的参考因素。

监管评级为1级的消费金融公司,是各方面较为健全的机构。主要通过非现场监管定期监测各项监管指标和业务数据,一般不需采取特殊的监管行动。

监管评级为2级的消费金融公司,在不同程度上存在一些问题或风险,须引起监管关注。对2A级的公司,针对问题加强非现场监测,进行窗口指导,督促开展自查;对2B级的公司,应加强非现场监管分析,适当增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度。对2级的公司,可保持一定的现场检查频率,原则上每三年至少开展一次现场检查。

监管评级为3级的消费金融公司,表明存在的问题较多或较为严重,整体风险管控能力较弱。对3A级的公司,应重点关注公司存在的薄弱环节,进行监管提示或通报,督促公司采取措施改善经营管理;对3B级的公司,应给予持续监管关注,提高现场检查频率和深度,并可视情况对业务活动依法采取一定限制措施,积极化解风险。对3级的公司,原则上每两年至少开展一次现场检查。

监管评级为4级的消费金融公司,表明存在非常严重的问题和风险,甚至危害公司的生存能力。监管中应给予密切关注,增加监管会谈的频率,原则上每年至少开展一次现场检查,督促公司采取有效措施改善经营状况、降低风险水平、补充资本金,必要时可依法采取限制高风险业务活动、限制股东权利、限制分配红利、责令调整董事或高级管理人员等监管措施。

监管评级为5级的消费金融公司,表明风险程度超出公司控制纠正能力,公司已不能正常经营,应责令提交合并、收购、重组、引进战略投资者等救助计划,或依法实施接管;对无法采取措施进行救助的公司,可依法实施市场退出。

消费金融公司迎监管评级办法:监管密切关注4级公司海量资讯、精准解读,尽在本站财经APP

实时·日榜

精彩·周榜

精彩导读
热点推荐
聚焦精彩
焦点·关注 / 今日·看点
更多 商机推荐

Copyright © 2018-2020, 财经新闻网 版权所有 侵权必究. 信息侵权、举报:853029381@qq.com

关于我们 | 联系我们 | 免责声明 | 诚聘英才 | 维权举报

免责声明:以上所展示的信息由企业自行提供,内容的真实性、准确性和合法性由发布企业负责,财经新闻网对此不承担责任.