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监管动态|龙江银行因内控等问题被罚220万元 年内罚款合计已超500万

2020-10-14 20:00:33 作者:东方云财经 浏览次数:82 字号: T T T

记者贺向军 实习记者 彭鑫 报道

10月10日,龙江银行再收7张罚单,合计被罚220万元。

双鸭山银保监分局行政处罚信息公开表显示,龙江银行股份有限公司双鸭山龙兴支行因内控管理不到位,违规办理业务;印章管理不到位,罚款100万元。

监管动态|龙江银行因内控等问题被罚220万元 年内罚款合计已超500万

另外一张罚单显示,龙江银行双鸭山分行因印章管理不到位;案件风险防控落实不到位;强制休假制度执行不到位;员工行为排查流于形式,罚款120万元。

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同时,相关负责人牛某,因对违规授权造成银行资金短款、私盖印章诈骗客户资金负直接责任,被禁止终身从事银行业工作;徐某对未执行存款业务管理操作规程、存款业务逆程序操作负直接责任,禁止3年从事银行业工作。

另外,相关负责人孙某对龙江银行双鸭山分行未建立案防工作相关制度、案防制度落实不到位、发生诈骗客户资金案件负领导责任警告并罚款10万元;陈某对双鸭山分行员工行为排查流于形式、印章管理不到位、强制休假制度执行不到位负管理责任警告并罚款5万元;付某对鸭山分行案防制度落实不到位、印章管理不到位、发生侵占银行资金和诈骗客户资金案件负管理责任警告并罚款5万元。

值得注意的是,据记者不完全统计,今年上半年,龙江银行及该行员工罚单合计超500万元,罚单大多与内控、贷款相关。

9月20日,龙江银行广信支行因内控制度执行不严,严重违反审慎经营规则罚款20万元。其中一位相关负责人李某负直接责任,被禁止从事银行业工作终身;另一位负责人关某负管理责任,给予警告处罚。

9月9日,龙江银行双鸭山红兴隆支行因贷款"三查"严重不尽职,导致信贷资金形成不良,罚款40万。相关负责人张某负直接领导责任,被禁止从事银行业工作1年;吴某负直接管理责任,给予警告并罚款5万元。

7月29日,龙江银行司宝清支行因违法违规发放贷款,贷款"三查"严重不尽职,信贷资金被他人使用并形成不良,罚款50万元。两位相关负责人孟某、高某,分别负直接领导责任、直接责任,两人均被终身禁止从事银行业工作。

7月10日,龙江银行黑河北安支行因贷款"三查"不到位,被黑河银保监分局罚款40万元。同时,7名相关责任人对龙江银行黑河北安支行贷款"三查"不到位负直接责任,分别给予处罚。

因贷款问题屡次被罚的同时,上半年龙江银行不良呈上升态势。龙江银行发布的2020上半年年报中披露了该行资产质量相关数据。截止到2020年6月末,该行贷款总额较年初增长74.34亿元至1064.65亿元,不良贷款余额较年初增长7.8亿元至28.11亿元,不良贷款率较年初增长0.59个百分点至2.64%,另外该行的关注类贷款的占比较高,2019年末,该行关注类贷款占比达到8.09%,今年上半年,关注类贷款占比再次提升至9.55%。

值得一提的是,就在上个月龙江银行原党委副书记、行长被调查。9月25日,黑龙江省纪委监委网站公告显示,龙江银行原党委副书记、行长关喜华涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查。关喜华自1987年参加工作,曾任交通银行大庆分行党委委员、副行长,大庆市商业银行股份有限公司党委书记、董事长等职务,2016年5月从龙江银行辞职。

记者发现,这并不是龙江银行第一位高管落马,2014年5月原副行长杨宝仁因犯受贿罪、巨额财产来源不明罪被判处有期徒刑15年。2014年9月,原董事长杨进先利用职务收受贿赂、贪污公款被开除党籍;2015年7月,时任龙江银行副行长王贵彬因涉嫌严重违纪接受组织调查;

记者就罚单情况、信贷风险管控等情况致函龙江银行,寻求进一步沟通,但截至发稿,未获对方回复。

龙江银行经中国银行业监督管理委员会批准,于2009年12月25日正式对外挂牌营业,是在原齐齐哈尔市商业银行、牡丹江市商业银行、大庆市商业银行和七台河市城市信用社基础上合并重组而设立的省级城市商业银行在黑龙江省内13个地市均设有分行。截至2019年末,龙江银行共有营业机构234家,在黑龙江、湖北、安徽、福建、宁夏等5省区发起设立村镇银行11家。

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