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贵阳银行一客户经理套路深又多 盗窃诈骗客户近650万还赌债

2020-09-12 20:36:13 作者:搅碎一池星月 浏览次数:31 字号: T T T

一客户经理套路“深又多” 盗窃诈骗客户近650万还“赌债”

日前,裁判文书网公布的一纸刑事判决书,揭露出贵阳银行对“员工管控不力”的一角。该行一支行客户经理因网络赌博欠下巨额赌债,之后该客户经理剑走偏锋,利用职务便利盗窃、诈骗客户贷款资金近650万用于偿还赌债。贵阳银行也因此收到贵州银保监局开出的20万元罚单。

贵阳银行一客户经理套路深又多 盗窃诈骗客户近650万还赌债

期间,何赣平多次利用被害人手机APP转账功能,在被害人不知情的情况下,盗窃客户金额共计555万元、通过贷款诈骗获利80万元、诈骗14万元。合计金额高达649万元。

何某平将上述款项全部用于网络赌博,挥霍一空。2019年6月16日,何某平主动到公安机关投案自首。

案发后,何某平退赃1411207.4元给贵阳银行云岩支行,退赃2万元给陈某某。也就是说,上述款项仍有近506万元无法归还。

被判14年

一审法院认为,何某平以非法占有为目的,窃取他人财物555万元,数额特别巨大,其行为构成盗窃罪;诈骗银行贷款80万元构成贷款诈骗罪;虚构事实骗取他人14万元构成诈骗罪。应以盗窃罪、贷款诈骗罪、诈骗罪对其数罪并罚。

因其在案发前主动投案自首,并案发后积极退赃,可酌情从轻处罚。于是判决:何某平犯盗窃罪,判处有期徒刑八年;犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑九年;犯诈骗罪,判处有期徒刑二年。

数罪并罚,总和刑期十九年,并处罚金230000元,决定执行刑期十八年。

然而,宣判后,何某平不服,以“量刑过重”为理由提出上诉。

同时,其辩护人提出“原判认定的贷款诈骗罪应为职务侵占罪;盗窃罪应为挪用资金罪;诈骗罪应为非国家工作人员受贿罪”。

二审期间,法院改判何某平80万元的“贷款诈骗罪”为“职务侵占罪”;窃取他人财物改为5523543元,但构成盗窃罪;虚构事实骗取他人财产14万元构成诈骗罪。

故二审法院认为,应以职务侵占罪、盗窃罪、诈骗罪对其数罪并罚。最终判决:何某平的总和刑期为十四年,并处罚金30000元,决定执行有期徒刑十三年;何某平盗窃、诈骗赃款继续追缴后发还被害人及垫赔单位俱领。

贵阳银行对“员工管控不力”遭处罚

今年7月28日,贵州银保监局一日开出9张罚单,剑指贵阳银行旗下多家分支行以及相关责任人。

其中,贵阳银行云岩支行因“对员工行为管控不力”而被罚款20万。同时,相关责任人何赣平“利用工作之便挪用客户资金及骗贷”,被禁止终身从事银行业工作。

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而贵阳银行其余分支行的罚单显示,处罚缘由也是多种多样。其中主要涉及掩盖信用风险、虚增资产负债规模、贷款资金被挪用、违规发放借名贷款、填报数据不准确等多项违法违规行为。

据统计,上述9张罚单的合计处罚金额达235万元。

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