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深圳官方发声了!七部门联合公告表示将对“深房理”涉嫌违规违法违规线索开展联合调查

2021-04-09 23:11:06 作者:寂寞美少年 浏览次数:73 字号: T T T

在网友提交多份材料举报深圳“炒房大V”深房理团伙违规套取经营贷进入房地产市场之后,深圳官方终于作了正式回应。

深圳市住房和建设局、深圳市公安局、深圳市市场监督管理局、深圳市地方金融监管局 深圳市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等部门联合发出了《关于对涉及“深房理”的举报事项进行调查处理的通告》,其中指出,为贯彻落实国家有关法律法规规定,切实维护我市房地产市场秩序和金融管理秩序,有关部门已对“深房理”涉嫌违法违规线索开展联合调查。

《通告》指出,关于举报反映的“深房理”以合资入股、众筹等名义,向不特定对象募集资金用于购房并承诺返还收益,涉嫌非法集资的行为,处置非法集资牵头部门会同行业主管部门、监管部门将依法进行调查处置。

《通告》称,关于举报反映的“深房理”教唆炒房人通过弄虚作假、隐瞒真实情况或者提供虚假证明材料等方式骗取购房资格的行为,一经查实,相关当事人将被列入失信名单并受联合惩戒,住房建设部门将依法采取停止使用“购房意向登记系统”及合同网签系统、停止购买或承租保障性住房、停止公积金贷款资格等措施。

至于最受外界关注的经营贷违规使用行为,《通告》表示,关于举报反映的“深房理”提供“一条龙”服务教唆协助借款人骗取信贷资金违规用于购房的问题,金融监管部门将纳入“防止经营用途贷款违规流入房地产领域联合排查行动”作为重点线索核查。

“一经查实,金融机构将依法依约提前收回贷款,并对未履职尽责的金融机构及其从业人员依法依规从严从重处罚。对其中协助借款人违规套取信贷资金的中介机构,住房建设部门将予以依法查处,金融机构一律不得进行合作。”《通告》称。

深房理的具体操作模式是,通过制造假流水获取大额信用卡并套现,联合亲戚朋友借款凑齐三成首付,剩下七成房款从“深房理”指定小额贷款公司垫资,一次性付清房款后,将房产过户至购买人名下;之后通过注册公司办理经营贷,从银行换取总房款70%的贷款归还前期借款,实现三成首付;与此同时办理“装修贷”等消费类贷款来还月供。如果有更多的钱,可以考虑继续购买下一套房产。如此循环,直到“财务自由”。

这种模式的风险在于可能涉嫌骗贷,例如其引导和鼓励粉丝“长期大量做个人银行流水,到多家银行申请大额信用卡,发动亲友每人办理几张信用卡以凑首付款”“找公司代开工资做‘工薪贷’”“拿房产做经营贷”等都可能是违规行为。

针对“深房理式”炒房,深圳近期也动作频频。

2021年4月2日,深圳三部门下发通知,按照《中国银保监会办公厅 住房和城乡建设部办公厅 中国人民银行办公厅关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》要求,深圳市住房和建设局将配合深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行开展防止经营用途贷款违规流入房地产领域联合排查行动。

而据深圳银保监局此前的数据显示,去年该局共部署深圳辖内中资银行对15.4万笔、1771.73亿元经营贷业务进行全面排查,选取6家银行集中开展现场检查,检查覆盖率近50%。针对发现的问题,责令银行立查立改,提前收回21笔、5180万元涉嫌违规贷款,叫停风险隐患较大的业务,处罚违规机构4家,处罚问责违规责任人14人次,处罚金额合计575万元。

以下是通告原文:

深圳市住房和建设局 深圳市公安局 深圳市市场监督管理局 深圳市地方金融监管局 深圳市互联网信息办公室 人民银行深圳市中心支行 深圳银保监局 关于对涉及“深房理”的举报事项进行调查处理的通告

近期,有网民举报“深房理”存在违法违规炒房行为。为贯彻落实国家有关法律法规规定,切实维护我市房地产市场秩序和金融管理秩序,有关部门已对“深房理”涉嫌违法违规线索开展联合调查:

一、关于举报反映的“深房理”教唆炒房人通过弄虚作假、隐瞒真实情况或者提供虚假证明材料等方式骗取购房资格的行为,一经查实,相关当事人将被列入失信名单并受联合惩戒,住房建设部门将依法采取停止使用“购房意向登记系统”及合同网签系统、停止购买或承租保障性住房、停止公积金贷款资格等措施。

二、关于举报反映的“深房理”以合资入股、众筹等名义,向不特定对象募集资金用于购房并承诺返还收益,涉嫌非法集资的行为,处置非法集资牵头部门会同行业主管部门、监管部门将依法进行调查处置。

三、关于举报反映的“深房理”提供“一条龙”服务教唆协助借款人骗取信贷资金违规用于购房的问题,金融监管部门将纳入“防止经营用途贷款违规流入房地产领域联合排查行动”作为重点线索核查,一经查实,金融机构将依法依约提前收回贷款,并对未履职尽责的金融机构及其从业人员依法依规从严从重处罚。对其中协助借款人违规套取信贷资金的中介机构,住房建设部门将予以依法查处,金融机构一律不得进行合作。

四、对于执法检查中发现的“深房理”涉嫌虚假广告行为,市场监管部门将依据《广告法》等法律法规查处,目前,该案正在调查处理中。

五、对于“深房理”通过其公众账号、聊天群组发布虚假不实信息的行为,一经查实,网信部门将依法依规采取暂停相关账号服务或关停相关账号等处罚措施。

六、对于调查过程中发现的涉嫌犯罪线索,将移交公安机关依法处理。

相关调查处理结果,将第一时间向社会公布。

特此通告。

深圳市住房和建设局

深圳市公安局

深圳市市场监督管理局

深圳市地方金融监管局

深圳市互联网信息办公室

中国人民银行深圳市中心支行

中国银行保险监督管理委员会深圳监管局

2021年4月8日

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